保険商品

2022/7/18

香港貯蓄型生命保険が海外居住者の資産運用に優れている理由

今回は香港の貯蓄型生命保険が海外居住者の資産運用に優れている理由について解説します。 理由1.高い運用利回り 香港の貯蓄型生命保険は日本の貯蓄型生命保険と比較してみると高いリターンを実現していることがわかります。日本と香港の保険は何が違うのでしょうか? 香港は国際金融センターとして発展してきた背景があり、世界中から大手金融機関が集まっています。また、香港政府が金融機関に対して高いハードルの監査基準を設けていることに加え、保険商品も厳しい競争環境の中で設計・販売されていることもあり、合理的な商品が生み出され ...

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2022/6/18

香港貯蓄型保険と資産継承

契約後の名義変更 サンライフ社が販売している貯蓄型生命保険「Victory」などは契約者だけではなく、被保険者の名義も変更することができます。 <契約者の名義変更の条件> ・新契約者の年齢が18歳以上であること <被保険者の名義変更の条件> ・配偶者または子どものみであること ・被保険者の年齢が70歳以下であること(Victoryの場合) *商品によっては新被保険者が海外居住者であることなどを条件にしているものもあります。通常は契約者と被保険者を同時に変更します。 <名義変更手続きの必要書類> ・現契約者 ...

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2022/5/18

香港貯蓄型保険の税金が発生するタイミング

税金が発生するタイミングは次のとおりです。 ・契約者本人が解約金を受け取った場合→所得税(一時所得・雑所得) ・契約者・受取人が本人で被保険者が親などの契約で発生した死亡保険金→所得税(一時所得) ・名義変更後に新契約者である子どもなどが解約金を受け取った場合→贈与税 ・名義変更後に元の契約者である本人が死亡した場合→相続税 ・契約者と被保険者が同一である契約の死亡保険金→相続税 親に財産があり、相続人であるこどもの相続税対策として契約をする場合 契約形態によってかかる税金を説明します。 ケース① 契約者 ...

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2022/4/18

香港の貯蓄型生命保険の特長を6つご紹介します

受取人固有の財産 香港の貯蓄型生命保険の死亡保険金は相続財産ではなく受取人固有の財産となります。 1.相続手続きが不要 死亡保険金は相続財産ではないため、指定されている受取人は相続手続きを行うことなく死亡保険金を受け取ることが可能です。一方、株式・投資信託・預貯金などは名義人が死亡すると相続手続きが発生することになります。さらに、外国の銀行口座や証券口座に資金がある場合は国際相続の手続きが必要になります。この場合、公証人役場・大使館・現地の裁判所などでの手続きの他、弁護士費用や渡航費用などが発生するため、 ...

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2022/1/6

登壇2021年12月4日 VIETEXPERT主催 資産運用EXPOベトナム2021

  先月ですが 2021年12月4日 私の誕生日にZOOMですが、60名以上の参加者が来ていただけました。 主に受取時の税金の話をしたかったのですが 時間がなくうまく伝えられませんでした。 不動産運用の方や証券会社の方など資産運用のいろいろな話が聞けました。 毎年行うかわかりませんが、皆さんもいろいろな投資方法を参考に して頂いたら良いかと思います。 貯蓄性保険 ⑦ベトナム在住中だからできる 貯蓄性保険を利用した資産運用とは? CV GLOBAL SUPPORT INDONESIA ウェビナーの ...

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資産形成のベストアドバイスを

海外居住者は日本の金融機関のサービを受ける事に制限があるため、インドネシアに居住すると資産を形成(資産運用)をする事が困難です。インドネシアの金融機関での資産形成も言語、日本帰国時のサービス面での問題やルピア資産を増やすことへの懸念などがあるため、行っている人は少ないと思います。また、日本本社とインドネシア法人で給与を分けて受け取っている人は、日本本社で受け取った給与が年金額に反映されるため、将来受け取ることができる年金額が駐在した事により削減される場合があります。

このような海外居住による資産形成(資産運用)や社会保障のデメリットに気づいていない方がまだ多くいらっしゃいます。一方で、資産形成における海外居住のメリットは金融先進国である香港やシンガポールの保険に加入できる事です。正しい情報とリスクを理解する事で、非常に効果的な資産運用を行うことができます。

弊社のヘッドオフィスは香港にあり、バンコク、上海、台北、ジャカルタにお住まいの日本人のお客様に対して生命保険のサポートを行っております。Global Support Indonesiaでは、インドネシア居住の日本人のお客様に対して満足いただける資産形成のベストアドバイスを提供すると共に、コンプライアンスの徹底をし、一人でも多くのお客様から信頼をいただき「生涯のベストパートナー」となるよう努めます。


CV GLOBAL SUPPORT INDONESIA
代表 Tomohisa Nakagawa